当企业现金流遇见数字化转型

数字化转型如何构建企业“财务天眼”？长期复旦大学管理学院博士袁磊在“企业抗疫生存指南”直播课上分享了一场关于企业现金流数字化的直播课。

    数字化转型如何构建企业“财务天眼”？长期复旦大学管理学院博士袁磊在“企业抗疫生存指南”直播课上分享了一场关于企业现金流数字化的直播课。袁磊表示，此次突如其来的新冠肺炎疫情给企业上了一堂公司资金流管理的实践课，对公司管理系统进行了检查和压力测试，暴露了一些问题。

    亡羊补牢，为时不晚，危机来临后，不能挂掉，挺过去就是王道，就是核心能力。那么如何增强核心能力，如何运用信息化的手段，如何观测风险？她认为，企业应及早采取措施，推进数字化转型，建立敏捷的金融资源的整合能力和调研能力。

    当前，抗击疫情的曙光初现，现在是关键时期，大家不能放松。袁磊介绍，大企业的开工率目前已经超过了90%，中小企业的开工率目前也已经超过了50%，上海是中等风险地区，正在积极妥善地安排复工，复工和不复工的企业都在盘点现金流，特别是中小企业和自身现金流弱的企业，或者资金流还行、账上没有钱的企业，以及账上的钱都是贷款的且还款日期临近的企业。

    关于此次新冠肺炎疫情对中小企业的影响，日前，很多调查机构发布了报告，德勤企业咨询信用风险管理团队预测，企业至少需要5个月的时间从疫情中恢复。清华北大联合问卷调查（995家中小企业）显示，34%的企业现金维持时间不超过1个月，33.1%的企业现金可以维持2个月，只有10%的企业现金维持时间可超过6个月。

    生死存亡，企业如何自救？袁磊表示，有很多企业进行了成功的自救。第一类是一些企业发现问题及时呼吁，争取银行贷款。如中信银行、西贝、浦发银行；第二类是加快促销转型，回流现金。

    如恒大集团；第三类是有些企业优化现金流与抗“疫”两不误。如新潮传媒：踩死刹车+捐出100亿广告资源等。对于企业怎样做现金流救助，袁磊认为，首先，企业必须转型。

    企业要从粗放型经营转向高质量发展。其次，防患于未然。企业的现金流问题要早发现早治疗。最后，企业需要建立体系优势，运用信息化、数字化工具及时发现现金流出问题， 建立数学模型准确发现现金流出问题，以及建立智慧司库隔断风险、挽救现金流。